Jak obniżyć podatek dochodowy w firmie


Sprawdź jak obniżyć podatek dochodowy w firmie jeszcze przed końcem roku i zaoszczędzić nawet 5695,78 zł! Po co wchodzić na 32% próg podatkowy. Czas ucieka, a podatki są nieubłagane!

Już niewiele ponad dwa tygodnie do końca roku! Jeśli zastanawiasz się jak zapłacić mniejszy podatek w swojej działalności gospodarczej, to bardzo dobrze trafiłeś. Poniżej podzielę się z Tobą kilkoma konkretnymi sposobami, dzięki którym zostanie Ci w kieszeni nawet 5695,78 zł. Zastanów się z którego sposobu skorzystasz. A może ze wszystkich? W końcu to może być czysta oszczędność!

Szczególnie istotne będzie to dla osób, które płacą podatki według skali podatkowej (17% + 32%) i wchodzą w górny próg 32%. Wtedy warto się zastanowić, czy lepiej zapłacić podatek w wysokości 32% od kwoty powyżej drugiego progu podatkowego, czy też zrobić zakupy i zaoszczędzić masę pieniędzy.

Poniższe obliczenia będą przy założeniu przedsiębiorcy na jednoosobowej działalności gospodarczej płacącego podatek liniowy i w dodatku VATowca.

1. Zapłać za księgowość z góry do końca kolejnego roku

Od pewnej kwoty zarobków wydaje mi się, że nie warto oszczędzać na księgowej. To ona wprowadzi za nas faktury, rozliczy kolejne miesiące i będzie źródłem wiedzy i rad co można i warto wrzucić w koszta firmowe. Weźmie też odpowiedzialność za swoje rozliczenia, w innym wypadku odzyskamy ewentualną karę z jej ubezpieczenia OC. Warto się zabezpieczyć 😉

Przeciętna cena za księgowość na KPiR to około 150zł netto, czyli 184,50zł brutto. Płacąc zatem z góry za cały przyszły rok otrzymujemy następujące oszczędności:
oszczędność na vat: 12 (miesięcy) x 150 zł (netto za miesiąc) x 0,23 (23% vatu) = 414 zł
oszczędność na podatku dochodowym: 12 (miesięcy) x 150 (netto za miesiąc) x 0,19 (podatek 19%) = 1800 * 0,19 = 342 zł
łącznie oszczędności: 414 + 342 = aż 756 zł !

P.S. Przy płatności z góry możesz negocjować rabat! Przykładowo firma inFakt, w której mam obsługę księgową, daje kilkuprocentowy rabat za płatności już od trzymiesięcznej, aż po półroczną bądź roczną. A za pierwszą płatność dorzuca dodatkowy rabat 10%! Sprawdź sam, ja używam jej od 4 lat i jestem zadowolony [zobacz ofertę] 🙂

2. Zapłać za lekcje językowe do końca kolejnego roku

Jeśli pracujesz w języku obcym, to możesz zafundować sobie z góry opłacone konwersacje z lektorem. Czy to angielski czy niemiecki, możesz mieć dużo tańsze lekcje – nawet o 32% tańsze na każdej godzinie, jeśli przekraczasz próg podatkowy! Zobacz sam. Zakładając jedną lekcję w tygodniu przez cały rok, kalkulacje są następujące:

oszczędność na VAT: 0zł, bo lekcje są zwolnione z podatku VAT
oszczędność na podatku dochodowym: 70zł (koszt godzinnej lekcji) x 4 (tygodnie w miesiącu) x 12 (miesięcy w roku) x 0,19 (podatek liniowy 19%) = 3360 x 0,19 = 638,40 zł !
łącznie oszczędności: aż 638,40 zł! To nawet 9 kolejnych lekcji za darmo!

No i tradycyjnie, pytamy zawsze o rabat za większą wpłatę. Można dostać nawet 15-16% dodatkowego rabatu!

3. Zapłać grudniowe składki ZUS jeszcze w grudniu!

Od każdej składki zdrowotnej, która w 2019 roku wynosi 342,32, należy nam się odliczenie od zaliczki na podatek dochodowy w wysokości 294,78zł. Nie ważne, czy jesteś na liniówce, czy płacisz podatki progresywnie (zgodnie z progami podatkowymi). Czy to duży czy mały ZUS. Dopilnuj, aby składka zdrowotna za grudzień została zapłacona jeszcze w grudniu. Wtedy w miesiącu dokonania płatności tej składki możesz odliczyć prawie 300zł od podatku dochodowego!

oszczędność na VAT: nie dotyczy
oszczędność na podatku dochodowym: 294,78zł

4. Kup potrzebną elektronikę jeszcze przed końcem roku

Psuje Ci się laptop, telefon bądź drukarka? Może warto odświeżyć swój sprzęt i zaoszczędzić trochę grosza. Zakładając kupno laptopa do pracy za 5000zł brutto (4065 netto), mamy następujące oszczędności:

oszczędność na vat: 5000zł – (5000 / 1,23 (obliczany kwotę netto)) = 5000 – 4065 = 935 zł
oszczędność na podatku dochodowym: 4065 x 0,19 = 772,35
łącznie oszczędności: 935 + 772,35 = aż 1707,35 zł !

5. Kup szkolenie stacjonarne bądź online

W grudniu bywają przestoje i mniej zleceń. Więc może warto wykorzystać ten czas i wybrać się na jakieś szkolenie! Dzięki niemu już od początku roku zyskamy nowe umiejętności, które mogą się przełożyć na większe zyski.

Zakładając szkolenie za 1230zł, oszczędność może wyglądać następująco:

oszczędność na vat: 1230zł – (1230 / 1,23 (obliczany kwotę netto)) = 1230 – 1000 = 230 zł
oszczędność na podatku dochodowym: 1000 x 0,19 (liniówka 19%) = 190 zł
łącznie oszczędności: 230 + 190 = aż 420 zł

6. Kup vocher na szkolenie w kolejnym roku, ale podatki rozlicz jeszcze w tym!

Nie masz czasu na szkolenia w tym roku? A może nie ma już wolnych terminów? Czemu zatem nie kupić vocheru na wymarzony kurs! Możesz go rozliczyć jeszcze w bieżącym roku, a wykorzystać w kolejnym gdy będzie taka możliwość! Zobacz sam, oszczędności będą podobne jak w zwykłym kursie! Przy voucherze (karcie podarunkowej) na kurs za 1230 zł oszczędności będą wyglądać następująco:

oszczędność na vat: 1230zł – (1230 / 1,23 (obliczany kwotę netto)) = 1230 – 1000 = 230 zł
oszczędność na podatku dochodowym: 1000 x 0,19 (liniówka 19%) = 190
łącznie oszczędności: 230 + 190 = aż 420zł

7. Weź w leasing samochód i opłata wstępna będzie wrzucona w koszta

Gdy opłata wstępna dotyczy samochodu osobowego, który jest wykorzystywany w działalności gospodarczej, może zostać uznana za koszt podatkowy i rozliczona jednorazowo w podatkowej księdze przychodów i rozchodów. Zatem może to doskonale zadziałać jako tarcza podatkowa i zmniejszyć Twoje obciążenia podatkowe jeszcze w tym roku!

Podsumowanie

Zaproponowałem Wam kilka pomysłów jak obniżyć podatek dochodowy w firmie. Zastanówcie się które z nich mogą Wam pomóc i dzięki którym zyskacie najwięcej. Zobaczcie ile łącznie można zaoszczędzić na podatkach za podstawie moich propozycji:

oszczędności na:vatpodatek dochodowy
księgowość414432
nauka języka638,40
ZUS294,78
składki zdrowotne935772,35
szkolenie stacjonarne/online230190
vocher230190
suma18092517,53

Będąc tylko na liniówce możemy zaoszczędzić 1809 + 2517,53 aż 4326,53 zł!

Ostra optymalizacja z 32%, czyli jak oszczędzić 5695,78 zł na wakacje

A co by się stało, gdybyśmy byli na podatku progresywnym wchodzącym na 32% i próbowali ostrej optymalizacji? Policzmy!

łączna oszczędność na VAT: nadal 1809zł
łączna oszczędność na podatku dochodowym: (1800 + 3360 + 4065 + 1000 + 1000) x 0,32 + 294,78 = 11225 x 0,32 + 294,78 = 3886,78
Co łącznie daje oszczędność na poziomie 5695,78! Gratulacje, właśnie kupiłeś same potrzebne rzeczy i zaoszczędziłeś przy tym aż 5695,78 zł!

Wiesz, że to może być tydzień zagranicznego urlopu dla dwóch osób, gdy samodzielnie planujesz wyjazd? I to tylko dzięki drobnej optymalizacji!

Znasz lepsze sposoby na optymalizację podatkową przed końcem roku? Podziel się nią w komentarzu i może ktoś inny z niej skorzysta! W końcu każdy chce wiedzieć jak obniżyć podatek dochodowy w firmie końcem roku 🙂

Podobał Ci się wpis? Udostępnij go w na Facebooku, a może ktoś z Twoich znajomych też skorzysta z tych metod!

Abecadło przedsiębiorcy

Paweł Dobrzański

Start-up's fan, technological conferences member, social media enthusiast and low-cost trips traveler.

You may also like

Zobacz mój kurs online!

mistrz cv okladka

https://mistrzcv.pl/

Więcej niż na blogu

Cześć!

Witaj na moim blogu! Znajdziesz tu proces budowania mojej aplikacji EventSearch za pomocą jhipstera. Podzielę się z Tobą niuansami dot. zakładania i prowadzenia firmy. Mam również nadzieję, że pomogę Ci zaoszczędzić trochę pieniędzy. Zapraszam!

Dołącz do newslettera!

Najpopularniejsze posty

Kącik promocji!

Udemy.com Home page 125x125

Dzięki, że wpadłeś!

Paweł Dobrzański

Paweł Dobrzański

Start-up's fan, technological conferences member, social media enthusiast and low-cost trips traveler.