JAK OBNIŻYĆ PODATEK DOCHODOWY W FIRMIE


Sprawdź jak obniżyć podatek dochodowy w firmie jeszcze przed końcem roku i zaoszczędzić nawet 5695,78 zł! Po co wchodzić na 32% próg podatkowy. Czas ucieka, a podatki są nieubłagane!

Już niewiele ponad dwa tygodnie do końca roku! Jeśli zastanawiasz się jak zapłacić mniejszy podatek w swojej działalności gospodarczej, to bardzo dobrze trafiłeś. Poniżej podzielę się z Tobą kilkoma konkretnymi sposobami, dzięki którym zostanie Ci w kieszeni nawet 5695,78 zł. Zastanów się z którego sposobu skorzystasz. A może ze wszystkich? W końcu to może być czysta oszczędność!

Szczególnie istotne będzie to dla osób, które płacą podatki według skali podatkowej (17% + 32%) i wchodzą w górny próg 32%. Wtedy warto się zastanowić, czy lepiej zapłacić podatek w wysokości 32% od kwoty powyżej drugiego progu podatkowego, czy też zrobić zakupy i zaoszczędzić masę pieniędzy.

Poniższe obliczenia będą przy założeniu przedsiębiorcy na jednoosobowej działalności gospodarczej płacącego podatek liniowy i w dodatku VATowca.

Wpis pochodzi z 2020 roku!

Spis treści

1. Zapłać za księgowość z góry do końca kolejnego roku

Od pewnej kwoty zarobków wydaje mi się, że nie warto oszczędzać na księgowej. To ona wprowadzi za nas faktury, rozliczy kolejne miesiące i będzie źródłem wiedzy i rad co można i warto wrzucić w koszta firmowe. Weźmie też odpowiedzialność za swoje rozliczenia, w innym wypadku odzyskamy ewentualną karę z jej ubezpieczenia OC. Warto się zabezpieczyć 😉

Przeciętna cena za księgowość na KPiR to około 150zł netto, czyli 184,50zł brutto. Płacąc zatem z góry za cały przyszły rok otrzymujemy następujące oszczędności:
oszczędność na vat: 12 (miesięcy) x 150 zł (netto za miesiąc) x 0,23 (23% vatu) = 414 zł
oszczędność na podatku dochodowym: 12 (miesięcy) x 150 (netto za miesiąc) x 0,19 (podatek 19%) = 1800 * 0,19 = 342 zł
łącznie oszczędności: 414 + 342 = aż 756 zł !

P.S. Przy płatności z góry możesz negocjować rabat! Przykładowo firma inFakt, w której mam obsługę księgową, daje kilkuprocentowy rabat za płatności już od trzymiesięcznej, aż po półroczną bądź roczną. A za pierwszą płatność dorzuca dodatkowy rabat 10%! Sprawdź sam, ja używam jej od 4 lat i jestem zadowolony [zobacz ofertę] 🙂

2. Zapłać za lekcje językowe do końca kolejnego roku

Jeśli pracujesz w języku obcym, to możesz zafundować sobie z góry opłacone konwersacje z lektorem. Czy to angielski czy niemiecki, możesz mieć dużo tańsze lekcje – nawet o 32% tańsze na każdej godzinie, jeśli przekraczasz próg podatkowy! Zobacz sam. Zakładając jedną lekcję w tygodniu przez cały rok, kalkulacje są następujące:

oszczędność na VAT: 0zł, bo lekcje są zwolnione z podatku VAT
oszczędność na podatku dochodowym: 70zł (koszt godzinnej lekcji) x 4 (tygodnie w miesiącu) x 12 (miesięcy w roku) x 0,19 (podatek liniowy 19%) = 3360 x 0,19 = 638,40 zł !
łącznie oszczędności: aż 638,40 zł! To nawet 9 kolejnych lekcji za darmo!

No i tradycyjnie, pytamy zawsze o rabat za większą wpłatę. Można dostać nawet 15-16% dodatkowego rabatu!

3. Zapłać grudniowe składki ZUS jeszcze w grudniu!

Od każdej składki zdrowotnej, która w 2019 roku wynosi 342,32, należy nam się odliczenie od zaliczki na podatek dochodowy w wysokości 294,78zł. Nie ważne, czy jesteś na liniówce, czy płacisz podatki progresywnie (zgodnie z progami podatkowymi). Czy to duży czy mały ZUS. Dopilnuj, aby składka zdrowotna za grudzień została zapłacona jeszcze w grudniu. Wtedy w miesiącu dokonania płatności tej składki możesz odliczyć prawie 300zł od podatku dochodowego!

oszczędność na VAT: nie dotyczy
oszczędność na podatku dochodowym294,78zł

4. Kup potrzebną elektronikę jeszcze przed końcem roku

Psuje Ci się laptop, telefon bądź drukarka? Może warto odświeżyć swój sprzęt i zaoszczędzić trochę grosza. Zakładając kupno laptopa do pracy za 5000zł brutto (4065 netto), mamy następujące oszczędności:

oszczędność na vat: 5000zł – (5000 / 1,23 (obliczany kwotę netto)) = 5000 – 4065 = 935 zł
oszczędność na podatku dochodowym: 4065 x 0,19 = 772,35
łącznie oszczędności: 935 + 772,35 = aż 1707,35 zł !

5. Kup szkolenie stacjonarne bądź online

W grudniu bywają przestoje i mniej zleceń. Więc może warto wykorzystać ten czas i wybrać się na jakieś szkolenie! Dzięki niemu już od początku roku zyskamy nowe umiejętności, które mogą się przełożyć na większe zyski.

Zakładając szkolenie za 1230zł, oszczędność może wyglądać następująco:

oszczędność na vat: 1230zł – (1230 / 1,23 (obliczany kwotę netto)) = 1230 – 1000 = 230 zł
oszczędność na podatku dochodowym: 1000 x 0,19 (liniówka 19%) = 190 zł
łącznie oszczędności: 230 + 190 = aż 420 zł

6. Kup vocher na szkolenie w kolejnym roku, ale podatki rozlicz jeszcze w tym!

Nie masz czasu na szkolenia w tym roku? A może nie ma już wolnych terminów? Czemu zatem nie kupić vocheru na wymarzony kurs! Możesz go rozliczyć jeszcze w bieżącym roku, a wykorzystać w kolejnym gdy będzie taka możliwość! Zobacz sam, oszczędności będą podobne jak w zwykłym kursie! Przy voucherze (karcie podarunkowej) na kurs za 1230 zł oszczędności będą wyglądać następująco:

oszczędność na vat: 1230zł – (1230 / 1,23 (obliczany kwotę netto)) = 1230 – 1000 = 230 zł
oszczędność na podatku dochodowym: 1000 x 0,19 (liniówka 19%) = 190
łącznie oszczędności: 230 + 190 = aż 420zł

7. Weź w leasing samochód i opłata wstępna będzie wrzucona w koszta

Gdy opłata wstępna dotyczy samochodu osobowego, który jest wykorzystywany w działalności gospodarczej, może zostać uznana za koszt podatkowy i rozliczona jednorazowo w podatkowej księdze przychodów i rozchodów. Zatem może to doskonale zadziałać jako tarcza podatkowa i zmniejszyć Twoje obciążenia podatkowe jeszcze w tym roku!

Podsumowanie

Zaproponowałem Wam kilka pomysłów jak obniżyć podatek dochodowy w firmie. Zastanówcie się które z nich mogą Wam pomóc i dzięki którym zyskacie najwięcej. Zobaczcie ile łącznie można zaoszczędzić na podatkach za podstawie moich propozycji:

oszczędności na:vatpodatek dochodowy
księgowość414432
nauka języka638,40
ZUS294,78
składki zdrowotne935772,35
szkolenie stacjonarne/online230190
vocher230190
suma18092517,53

Będąc tylko na liniówce możemy zaoszczędzić 1809 + 2517,53 aż 4326,53 zł!

Ostra optymalizacja z 32%, czyli jak oszczędzić 5695,78 zł na wakacje

A co by się stało, gdybyśmy byli na podatku progresywnym wchodzącym na 32% i próbowali ostrej optymalizacji? Policzmy!

łączna oszczędność na VAT: nadal 1809zł
łączna oszczędność na podatku dochodowym: (1800 + 3360 + 4065 + 1000 + 1000) x 0,32 + 294,78 = 11225 x 0,32 + 294,78 = 3886,78
Co łącznie daje oszczędność na poziomie 5695,78Gratulacje, właśnie kupiłeś same potrzebne rzeczy i zaoszczędziłeś przy tym aż 5695,78 zł!

Wiesz, że to może być tydzień zagranicznego urlopu dla dwóch osób, gdy samodzielnie planujesz wyjazd? I to tylko dzięki drobnej optymalizacji!

Znasz lepsze sposoby na optymalizację podatkową przed końcem roku? Podziel się nią w komentarzu i może ktoś inny z niej skorzysta! W końcu każdy chce wiedzieć jak obniżyć podatek dochodowy w firmie końcem roku 🙂

Podobał Ci się wpis? Udostępnij go w na Facebooku, a może ktoś z Twoich znajomych też skorzysta z tych metod!

Abecadło przedsiębiorcy
Paweł Dobrzański

Start-up's fan, technological conferences member, social media enthusiast and low-cost trips traveler.

You may also like

LEAVE A COMMENT

Cześć!

Witaj na moim blogu! Znajdziesz tu proces budowania mojej aplikacji EventSearch za pomocą jhipstera. Podzielę się z Tobą niuansami dot. zakładania i prowadzenia firmy. Mam również nadzieję, że pomogę Ci zaoszczędzić trochę pieniędzy. Zapraszam!

Najpopularniejsze posty

Dzięki, że wpadłeś!

Paweł Dobrzański

Paweł Dobrzański

Start-up's fan, technological conferences member, social media enthusiast and low-cost trips traveler.